需求背景

供应链金融和物流金融的出现让很多物流企业看到了新的商机，大家不约而同地认为这将成为物流企业新的经济增长点。的确，物流界的大鳄UPS，第一位的利润来源就是物流金融服务。国内物流企业该如何分食这个大蛋糕呢？

供应链金融的产品很多，如：不动产质押融资、代收货款、保兑仓、融通仓、海陆仓、垫付货款、仓单提单质押等多种业务模式。银行在从事这些业务时，通常需要由自己指定的物流企业来完成货物的质押监管等职能。物流企业在这一服务过程中，将获得两部分收益：一是物流运营收费，二是货物评估和质押监管收费。而且，由于物流企业成为了银行的合作伙伴，将形成竞争对手难以跨越的门槛，并进而打造成一种核心竞争力。

在过去，能有资格成为银行合作伙伴承接质押监管业务的物流企业并不多，一般都是中字头的公司，如：中储运、中外运、中远等。但在国家鼓励银行从事小微企业信贷业务的大背景下，几乎每家商业银行都陆续开展供应链金融业务，银行间的竞争日趋激励，中等规模的地方性国有乃至民营仓储物流企业，都成了银行的分行和支行基层机构争相追逐的合作伙伴。当然，银行选择合作伙伴还是要考察资质、网络、管理等方方面面。那么，对于众多中等规模的物流企业来说，怎样参与到供应链金融业务中来呢？

解决方案

物流金融为有资金需求的企业提供了一种方便快捷的融资手段，其实现形式为企业以质押物向银行申请贷款，并由第三方物流公司进行质押物的运输、仓储的监管工作。

中等规模的物流企业，计划从事供应链金融监管业务，需要注意从以下几个方面提高企业自身综合实力：财务指标、硬件设施、管理水平、信息系统建设等。本页后附《某银行对物流监管企业的准入标准》。

【金财通】供应链金融管理平台套件+【金财通】供应链金融仓储物流管理平台，就是为从事此类业务的第三方物流企业量身订做的管理系统集成，可以有效提高物流作业的工作效率，保障质押物的安全和三方企业之间信息的有效传递和共享。

对于已经具备成熟信息管理系统（仓储物流系统、ERP或SCM）的物流企业，【金财通】供应链金融管理平台套件也可以通过数据交换系统实现对接，无需另行选购【金财通】供应链金融仓储物流管理平台。

系统集成示范

应用效益

（1）为传统物流企业，增加供应链金融业务，乃至进一步整合多个合作监管物流企业转型成为专业的供应链金融平台运营商，提供全方位的咨询服务和项目落地的信息系统工具，提高企业核心竞争力和盈利能力； 

 （2）实现“物流”、“商流”、“资金流”、“信息流”等多流合一，为供应链金融业务的闭环风险控制，提供有力的保障； 

（3）独特适用于供应链金融业务的客户风险评估系统，降低融资过程中带来的各种金融风险； 

（4）解决传统供应链金融过度依赖自有资金放贷的困局，实现与银行、小贷和sucaihuo平台等资金来源方的对接，推动资金的流动性，使资金利用率达到最大化。

适用企业

保税物流中心、电商物流园、大宗商品物流园、普通物流园、大中型仓储物流企业

附：某银行对物流监管企业的准入标准

我行物流监管企业的基本资格准入标准为：

（一）具备独立的法人资格（分公司须取得总公司的明确授权）和较强的资本实力，财务指标须达到如下基本要求：  1.注册资本不得低于500万元（特殊类型的监管企业可适当放宽要求，具体见附件4）；  2.净资产不得低于2000万元（特殊类型的监管企业可适当放宽要求，具体见附件4）；  3.具备一定违约赔偿能力。 

（二）具有仓储、物流或监管业务经营资格，有固定经营场所或合法的仓储场院地，行业经验丰富，从事仓储、物流、监管等业务2年以上或主要管理人员从业经验3年以上； 

（三）同行业内资信声誉较高、有良好的经营业绩，商业信誉良好，无不良记录；

（四）具有较强的监管责任意识，与我行合作意愿强、沟通渠道顺畅，能保证我行对质押货物享有实际出入库控制权和处臵权； 

（五）软、硬件设施齐备，仓储地点能够满足货物保管、防火、防盗、防潮等各项基本要求，具备一定的质量检测技术及设备； 

（六）内部仓储管理制度健全、完善，出入库管理制度、内部控制制度和业务操作流程规范； 

（七）经营管理人员及专业监管员工队伍相对稳定，仓库管理员专业经验丰富，对于所监管货物的属性、品质等辨别能力较强； 

（八）拥有较为先进的电子化系统，能够快速和准确地对质押货物的情况进行统计和分析，并在线展示给我行。优先考虑可以与我行供应链金融信贷系统实现数据对接的监管企业； 

（九）原则上要求具有完整的针对我行质押货物的应急预案； 

（十）交通条件便利，我行有能力对其进行监控；

（十一）我行规定的其他准入标准。